理财频道用户条款
最后更新：2026年8月11日
客户访问或使用理财频道，即表示同意受本《理财频道用户条款》（以下简称“本条款”）约束。本条款包括A部分（适用于所有服务的一般条款与条件）和B部分（适用于特定类别服务的产品附表）。客户继续使用理财频道即视为接受本条款（包括HBL不时做出的任何修订）。
A部分：一般条款与条件
1. 定义与解释
1.1 本条款中使用的定义术语，除本条款另有定义外，其含义均与《投资者业务条款》中的定义一致。
1.2 以下定义适用于本条款：
“理财频道”指由HBL在网站或移动应用程序上提供的渠道，客户可通过该渠道访问理财频道产品及相关服务。为免疑义，“理财频道”这一术语的使用仅为渠道名称标识，并不意味着所有理财频道产品均会产生收入、奖励、收益、利息、资本增值或任何其他形式的回报。
“理财频道产品”指通过理财频道提供的任何产品、代币或资产，无论其形式如何。
“指令”指HBL合理认为由客户或获授权人士就任何理财频道产品或服务发出的任何订单、请求、指示或其他通讯。
“产品文件”指与理财频道产品相关的任何发售文件、招股说明书、产品资料概要、产品条款、风险披露声明以及任何其他文件或材料，上述各项文件均由相关产品提供者或负责该理财频道产品的任何其他人士编制、发布或提供。
“产品提供者”指负责理财频道产品发行、管理、运营或行政管理的实体，包括但不限于发行人、管理人、托管人、受信人、稳定币发行人，以及在相关产品文件中被指定为负责该产品的任何其他人士。
“附表”指本条款B部分所列的附表，以及HBL不时修订或补充后的版本。
“服务”指HBL通过理财频道提供的服务，具体内容详见相关附表。
1.3 本条款所设标题仅为方便查阅之用，不影响本条款的解释。
2. 服务范围与HBL的角色
2.1 HBL运营理财频道，并通过该渠道向符合条件的客户提供各类理财频道产品及服务。客户可使用的具体服务及其适用的条款，应以本条款B部分的相关附表为准。
2.2 HBL就各项理财频道产品或服务所承担的角色，应以相应附表为准。根据相关理财频道产品或服务的性质，HBL可能以不同身份行事，包括：
(a) 作为投资产品的分销商（详见附表1）；
(b) 作为协助客户参与质押安排的服务提供商（详见附表2）；
(c) 作为稳定币取得、赎回及相关服务的促成方（详见附表3）；
(d) 在适用情况下，作为虚拟资产及/或法定货币的托管人；或
(e) 相关附表中规定的其他身份。
2.3 客户确认并同意：
(a) 除非HBL另有明确说明，否则HBL并非通过理财频道提供的任何理财频道产品的产品提供者；
(b) 每项理财频道产品的条款、功能及特征主要由相关产品提供者决定；
(c) HBL不就任何理财频道产品或服务提供投资、财务、法律或税务建议。在适用情况下，客户应以只限执行或自主决策的方式访问和使用理财频道；
(d) HBL不就任何理财频道产品的价值、表现、回报或结果作出任何声明、保证或承诺；以及
(e) 在遵守适用法律及本条款的前提下，HBL保留引入、修改、暂停、限制或终止任何理财频道产品或服务的权利。
2.4 客户通过理财频道访问或使用任何服务，即表示同意按以下优先顺序受下列文件约束：
(a) 第一，本条款B部分适用的相关附表；
(b) 第二，本条款A部分中的一般条款与条件；以及
(c) 第三，投资者业务条款。
但对于相关理财频道产品的具体条款、功能、特征、估值方法及风险，应以产品文件为准。
3. 客户资格
3.1 客户如欲访问理财频道并使用相关服务，必须在HBL持有状态良好且有效的账户，满足HBL规定或适用法律要求的任何资格标准，并完成HBL不时规定的开户或激活程序。
3.2 部分理财频道产品及服务的提供，可能受适用法律、监管要求、相关产品提供者或HBL所设定的资格要求限制。此类要求可能包括：
(a) 客户的居住地、注册地、营业地点或与任何司法管辖区的其他关联，包括因被禁止或受限制的司法管辖区而产生的任何适用限制；
(b) 客户的监管状态或类别，包括客户是否属于专业投资者；
(c) 客户是否已完成适用的开户、合适性评估、适当性评估或风险评估程序；以及
(d) 适用于相关理财频道产品或服务的任何其他资格标准。
3.3 客户声明并保证：
(a) 并非居住、注册、设立于任何根据其适用法律禁止、限制访问或使用相关理财频道产品或服务的司法管辖区，亦不存在与该等司法管辖区的其他关联；
(b) 已独立考虑自身情况，包括其财务状况、承担风险及承受潜在损失的能力、投资经验及投资目标，并已（如适用）考虑相关理财频道产品或服务是否适合或适用于其自身；
(c) 向HBL提供的所有信息（含为资格审查、合适性评估或任何其他监管或运营目的而提供的信息）均真实、准确、完整且无误导性；以及
(d) 若上述信息发生任何重大变更，包括其所属司法管辖区、监管状态、财务状况、投资经验、投资目标或资格状态的任何变更，客户应立即通知HBL。
4. 指令与执行
4.1 所有指令必须通过网站、移动应用程序或HBL不时指定的其他电子渠道以电子方式提交。HBL无义务接受通过其他方式提交的任何指令。
4.2 客户授权HBL就其合理认为由客户或获授权人士发出的任何指令采取行动。HBL有权信赖此类指令的真实性、准确性和完整性，而无需进一步核实发出指令者的身份或授权情况；除适用法律另有要求外，HBL对依据所收到的任何指令采取行动所产生的后果不承担责任。
4.3 HBL应尽合理努力及时执行指令，但不保证：
(a) 任何指令均一定会得到执行；
(b) 任何交易将以何种价格执行；
(c) 执行的时间；或
(d) 实际执行时间将与产品文件所载任何时间安排一致。
4.4 HBL有完全决定权，可在无需说明理由且不承担任何责任（但适用法律禁止排除的责任除外）的情况下，拒绝执行、延迟执行或取消任何指令，包括以下情形：
(a) 指令内容不明确、不完整，或未按规定形式或方式发出；
(b) 指令在适用截止时间之后收到；
(c) 客户账户内的可用资金或资产不足，或未收到足额的已清算资金或资产，以致无法履行结算义务，或无法支付任何适用的费用、收费或开支；
(d) HBL因当前市场状况、技术问题或任何其他超出其合理控制范围的原因而无法执行该指令；
(e) HBL合理认为，执行该指令将使HBL、客户或任何其他人士承担不当风险；或
(f) HBL合理认为，执行该指令将违反或与任何适用法律、监管要求或合规义务相冲突。
4.5 客户确认并同意：
(a) 指令一经发出，除获得HBL的同意并遵守HBL可能设定的条件外，不得撤销或修改；
(b) 为执行交易之目的，HBL可按每日或其他时间安排，将客户指令与其他客户的指令进行汇总及合并处理；以及
(c) 指令的执行可能受制于第三方（例如产品提供者、节点验证者及银行）的可用性、运营安排、处理周期及截止时间，而该等事项均超出HBL的控制范围。
5. 托管安排
5.1 根据相关理财频道产品或服务的性质，HBL可自行持有，或安排代持及安全托管与服务相关的客户虚拟资产（包括代表理财频道产品权益的代币）、法定货币以及其他资产。
5.2 若HBL就任何虚拟资产、法定货币或其他资产提供托管安排，则有关资产应按照适用法律、监管要求以及《投资者业务条款》所载托管安排进行持有。在适用情况下，此类托管安排可通过HBL的有联系实体提供，且相关客户资产应根据适用法律和监管要求与HBL及其有联系实体的自有资产进行隔离。
6. 产品信息与第三方链接
6.1 理财频道展示的与理财频道产品有关的信息、数据及资料，包括产品说明、收益率、收益数据、业绩表现数据及风险指标等，可能由相关产品提供者或其他第三方提供，且可能未经HBL独立编制或核实。
6.2 理财频道展示的任何收益率、收益数据、业绩表现数据或其他与产品相关的信息仅供参考，可能随时发生变动，不构成HBL对未来业绩表现或收益的任何保证、预测、陈述或承诺。
6.3 理财频道可能包含指向第三方网站、平台或资源（包括产品提供者运营的网站、平台或其他资源）的链接、引用或关联，这些内容仅供信息和参考之用。
6.4 对于理财频道展示或通过任何第三方链接获取的任何第三方信息、内容或资料，HBL不对其准确性、完整性、及时性或可靠性作出认可、核实或保证。理财频道提供的任何第三方链接，并不构成HBL与相关第三方存在任何关联，亦不构成HBL对该第三方或其信息、内容或资料的认可或背书。除适用法律规定不得排除责任的情形外，对于客户因依赖该等第三方信息、内容或资料而产生的任何损失，HBL不承担任何责任。
7. 定价与结算
7.1 理财频道上展示的任何价格、费率、收益率、估值或其他定价信息仅供参考。除非另有明确说明，此类信息不构成HBL具有约束力的要约、报价或承诺。适用于任何交易的实际价格、费率、收益率或价值应在交易执行或结算时确定。
7.2 HBL有权根据相关交易实际适用的价格、费率或价值处理并执行客户的指令，该价格、费率或价值可能与此前于理财频道上展示或报价的任何指示性价格、费率或价值存在差异。客户知悉并确认，此类差异可能源于市场条件、执行时间、特定产品的估值机制、交易安排，或HBL、相关产品提供者或任何适用第三方的运营安排。
7.3 客户应确保其账户内有足额的已清算资金或资产，以履行因任何指令（包括认购、购买、赎回或其他交易）产生的结算义务，并支付任何适用的费用、收费及开支。在客户账户已收到并可使用足额已清算资金或资产之前，HBL无义务执行任何指令。
8. 费用
8.1 客户确认并同意，与服务及理财频道产品相关的交易或操作可能会产生各项费用、收费及开支，可能包括：
(a) HBL为提供服务而收取的费用，具体金额由HBL不时确定并向客户披露；
(b) 产品提供者就理财频道产品收取的费用，该等费用可能载于相关产品文件或以其他方式向客户披露；
(c) 第三方收取的费用，包括区块链网络费用（Gas费）、银行转账费用、外汇兑换费用及其他与交易有关的成本；以及
(d) 任何适用的税费、关税或政府收费。
8.2 对于客户应支付的任何适用费用、收费、开支、税款或其他款项，客户授权HBL从以下资金中进行扣除或预扣：客户账户余额、赎回款项、收益，以及与服务或任何理财频道产品相关的、由HBL为客户持有或应付给客户的任何其他款项。在适用法律要求或允许的情况下，HBL可为其自身利益，或代表相关产品提供者、第三方服务提供商或任何相关主管部门进行此类扣除或预扣（包括税款预扣）。
8.3 HBL保留不时调整其收取费用的权利，包括适用的费率标准、费率或收费机制。HBL可通过在官方网站或移动应用程序公布更新后的收费标准，或通过其他合理方式通知客户。有关调整均自HBL指定的日期起生效，客户于该生效日期后继续使用服务的，视为已接受修订后的收费标准。
8.4 客户知悉并确认，就分销理财频道产品或提供服务而言，HBL 可能从产品提供者或其他第三方收取费用、佣金、返佣、收益分成或其他金钱或非金钱利益。如适用法律或监管要求规定，HBL将向客户披露与该等安排有关的相关信息。
8.5 客户应自行确定、申报并履行因访问或使用任何理财频道产品或服务而产生或与之相关的一切税务义务，包括客户已取得或应计取得的任何收益、投资收益、奖励、分配款项、赎回所得或其他款项所涉及的税款。
9. 暂停、限制与终止
9.1 在HBL认为必要或适当的情况下，HBL可随时暂停、修改、限制或终止任何理财频道产品或服务，或理财频道的任何功能，且无需承担任何责任（但适用法律禁止排除的责任除外）。该原因包括但不限于：
(a) 为遵守适用法律、监管要求，或任何监管机构的任何请求、指示或要求；
(b) 任何产品提供者或第三方服务提供商的可用性、条款或安排发生变更；
(c) 出于运营、技术、安全、风险管理或系统维护方面的考量；或
(d) 影响相关理财频道产品或服务提供或可用性的任何其他情形。
9.2 在HBL认为必要或适当的情况下，HBL可随时暂停、修改、限制或终止客户访问理财频道或任何理财频道产品或服务，且无需承担任何责任（但适用法律禁止排除的责任除外）。该原因包括但不限于：
(a) 客户已不再符合相关理财频道产品或服务适用的任何资格要求；
(b) 客户未按HBL要求提供相关资料，或客户提供的任何资料存在不准确、不完整、误导性或未及时更新的情形；
(c) 客户违反本条款、《投资者业务条款》或任何适用于相关理财频道产品或服务的条款；
(d) HBL有合理理由怀疑客户存在欺诈、非法活动、洗钱、恐怖主义融资、违反制裁规定、市场滥用或其他被禁止的行为；或
(e) 适用法律或监管要求规定或允许HBL采取上述措施。
9.3 HBL根据第9.1条或第9.2条采取的任何措施均不影响：
(a) 该措施生效日前已产生的任何权利、义务或责任；
(b) 客户就服务或任何理财频道产品应付或已产生的任何费用、收费、开支或其他款项的支付义务；
(c) 任何未执行的指令。该等指令可根据适用的附表、产品文件或相关产品提供者或第三方服务提供商的安排予以继续执行、取消、暂停、延迟或作其他处理；以及
(d) 本条款中按其性质应在此类措施实施后继续有效的任何规定。
10. 一般风险确认
10.1 客户确认并同意：
(a) 访问及使用服务或任何理财频道产品可能涉及多种风险，包括市场风险、流动性风险、交易对手风险、操作风险、技术风险、监管风险、法律风险以及其他风险；
(b) 任何理财频道产品的价值、业绩表现、可获得性、流动性或其他特征均可能发生波动，客户就该等理财频道产品所投资、投入或以其他方式承担风险的任何金额，均可能遭受部分或全部损失；
(c) 任何理财频道产品的业绩表现、价值或最终结果均可能受到HBL控制范围以外因素的影响，包括相关产品提供者的业绩表现或行为、市场状况、第三方服务提供商、区块链网络或其他底层安排；
(d) 除适用法律要求HBL履行合适性评估或适当性评估义务外，客户应根据自身财务状况、投资目标、投资经验、风险承受能力及承担潜在损失的能力，独立评估每项理财频道产品或服务所涉及的风险及其是否适合自身；
(e) 客户在访问或使用任何理财频道产品或服务之前，应结合自身情况，考虑寻求独立的法律、财务、税务或其他专业建议；以及
(f) 客户在访问或使用服务或任何理财频道产品之前，客户应仔细审阅适用的附表、产品文件、风险披露以及与该理财频道产品相关的其他信息。
10.2 客户知悉并确认，第 10.1 条所载一般风险确认并非穷尽所有风险，亦不替代适用附表、产品文件或与相关理财频道产品有关的其他资料所载任何产品特定风险披露、产品条款或其他相关信息。
11. 责任限制
11.1 在适用法律允许的最大范围内，对于客户因下列任何事项引起或与之相关而遭受的任何损失，HBL不承担任何责任：
(a) 任何理财频道产品价值下跌、本金损失、未能实现预期收益、指示性收益或预测收益，或任何其他与产品业绩表现有关的结果；
(b) 任何产品提供者或其他第三方的任何作为、不作为、违约、资不抵债、履约失败或其他事件；
(c) 任何市场状况、不可抗力事件、运营中断或HBL无法合理控制的其他情形；或
(d) 客户的任何作为或不作为，包括客户未遵守本条款、《投资者业务条款》、任何产品文件或适用法律。
11.2 在适用法律允许的最大范围内，对于因理财频道、服务或任何理财频道产品引起或与之相关的任何间接、附带、后果性、特殊或惩罚性损害赔偿，或任何利润损失、收入损失、商业机会损失、数据损失或预期节省损失，HBL均不承担任何责任。
11.3 本条款任何规定均不得排除或限制适用法律规定不得排除或限制的任何责任。
12. 赔偿
12.1 客户同意，就因下列任何事项引起或与之相关的任何损失，对 HBL、其董事、高级管理人员、员工、代名人、有联系实体及关联方作出全面赔偿，并确保上述各方持续获得充分赔偿：
(a) 客户违反本条款、《投资者业务条款》或任何适用产品文件的行为；
(b) 客户非法、欺诈性或未经授权使用服务或任何理财频道产品；
(c) 客户违反任何适用法律或监管要求的行为；或
(d) 客户就服务或任何理财频道产品提供任何不准确、不完整或具有误导性的信息。
但因 HBL 存在欺诈、重大过失或故意不当行为而导致的相关损失，不适用上述赔偿义务。
13. 管辖法律与争议解决
13.1 本条款应受香港法律管辖，并依据香港法律进行解释。
13.2 因本条款引起或与本条款有关的任何争议，均应按照《投资者业务条款》所载争议解决条款予以解决。
14. 一般条款
14.1 HBL可随时通过在官方网站发布经修订的条款，或通过其他方式通知客户，对本条款（含任何附表）作出修订。客户于相关修订生效后继续使用服务的，即视为接受经修订后的条款。
14.2 HBL可不时于B部分新增附表。客户于新附表发布后继续使用理财频道的，即表示同意就相关服务受该附表约束。
14.3 若本条款的任何规定被认定为无效、违法或不可执行，不影响本条款其他规定的有效性及可执行性，其余规定应继续保持完全有效。
14.4 HBL未行使或延迟行使本条款项下的任何权利，不应视为其放弃该等权利。
14.5 未经HBL事先书面同意，客户不得转让、转移或以其他方式处置其在本条款项下的任何权利或义务。HBL可在未经客户同意的情况下，将其在本条款项下享有的任何权利或承担的任何义务转让、转移或更新予任何关联方或继受实体。
14.6 除本条款另有规定外，除客户或HBL外，任何其他人士均无权依据香港法例第623章《合约（第三者权利）条例》执行本条款任何规定，亦无权享有本条款任何规定所赋予的利益。
14.7 如英文版本与任何译本之间存在冲突，应以英文版本为准。
B 部分：产品附表
附表 1：投资产品分销服务
1. 定义
1.1 以下定义适用于本附表：
“复杂产品”具有《操守准则》中赋予的含义，并可能不时予以修订。
“投资产品”指通过认购和赎回方式取得或处置的理财频道产品，包括但不限于投资者在集体投资计划、债务工具、票据、结构性产品，以及其他代币化证券或投资载体中的权益。
“NAV”指相关投资产品的每单位的净资产值，由产品提供者或其授权代表根据产品文件计算得出。
“代币”指任何加密代币、数字代币，或其他基于区块链技术代表单位的凭证。
“单位” 指投资产品中的任何单位、份额或其他经济权益（包括任何部分单位、部分份额或部分权益）；若该投资产品已实施代币化，则该单位、份额或权益所对应的代币应被最终认定为包括在“单位”的定义范围内。
2. 范围与适用
2.1 本附表适用于通过理财频道提供，并由产品提供者发行、管理或运营，且以认购及赎回方式进行交易的所有投资产品。
2.2 对于本附表所涵盖的投资产品，HBL可视情况提供以下投资产品分销服务：
(a) 分销投资产品并协助客户获取投资产品；
(b) 处理认购、买入、赎回或处置请求；
(c) 通过理财频道展示或提供产品文件及其他产品信息；
(d) 协助安排结算；
(e) 持有或安排持有、保管与投资产品相关的代币、法定货币或其他资产；
(f) 就投资产品担任客户的代名人或代理人，包括以HBL名义或HBL指定代名人的名义登记相关单位；
(g) 为投资产品的买入、出售、持有或结算所必需或适当的其他辅助服务。
3. HBL的角色
3.1 就本附表所载投资产品分销服务而言，HBL的角色如下：
(a) 根据与相关产品提供者之间的安排，作为投资产品的分销商或中介人，负责通过理财频道向符合资格的客户提供相关投资产品，并协助客户获取该等投资产品；以及
(b) 作为客户的仅执行交易的代理人，负责将客户有关认购、赎回或以其他方式买卖投资产品的指令传递至相关产品提供者，并协助完成后续结算。
3.2 除非另有明确书面约定，HBL并非产品提供者，亦不作为任何交易的当事人、交易对手、买方或卖方。HBL不承担买入、赎回、回购任何投资产品或以其他方式为任何投资产品提供流动性的义务。客户确认并同意，投资产品所对应的最终经济风险及与投资产品有关的一切合同义务，均由相关产品提供者承担。
3.3 HBL作为代理人的角色严格限于指令的行政传递及结算协助。HBL不作为客户的受信人、投资顾问或投资组合经理。HBL不负有代表客户持续监测任何投资产品或产品提供者的业绩表现、财务状况或监管状态的义务。
4. 产品提供者与产品文件
4.1 各项投资产品均由相关产品提供者发行、管理、运营及行政管理。产品提供者对投资产品的投资目标、策略、估值、业绩及所有其他方面承担全部责任。HBL不控制或决定任何此类事宜。
4.2 各投资产品的产品文件及任何其他相关材料均由相关产品提供者或其他第三方编制、发布和提供。HBL仅作为分发此类材料的渠道，不承担独立核实其准确性、完整性或真实性的义务。产品提供者对产品文件中包含的任何不实陈述、遗漏或误导性信息承担全部责任，HBL对因此产生的任何责任概不承担。
4.3 客户在认购、买入或以其他方式获取任何投资产品之前，应仔细阅读并充分理解适用的产品文件，并特别关注该投资产品特有的风险因素。
5. 资格、合适性与适当性
5.1 客户访问及获取任何投资产品，应符合相关产品文件、适用法律、监管要求以及HBL或相关产品提供者不时确定的其他资格条件及要求。该等资格条件可能包括基于客户所属司法管辖区、监管状态或投资者类别的限制。
5.2 HBL或产品提供者可指定部分投资产品仅向专业投资者开放。有关指定将于理财频道相关产品页面标明，或以其他方式通知客户。若某项投资产品仅向专业投资者开放，则：
(a) 客户在访问该投资产品前及持续持有期间，均须符合适用的专业投资者资格要求；
(b) 客户应按HBL不时合理要求，提供用于核实其资格的相关资料、文件及确认函；
(c) 若客户不再符合专业投资者资格，客户承诺将立即以书面形式通知HBL；以及
(d) 若客户并非专业投资者或不再符合专业投资者资格，HBL有权在不事先通知客户的情况下：(i) 暂停或终止客户对该等投资产品的访问权限；及 (ii) 要求客户于HBL指定期限内赎回或以其他方式处置其持有的相关投资产品，或代表客户完成有关赎回或处置。
客户知悉并确认，专业投资者身份并不意味着任何投资产品都适合客户，客户仍有责任独立评估相关投资产品的价值和风险。
5.3 若HBL招揽客户购买投资产品，或向客户推荐投资产品，HBL应根据客户的财务状况、投资经验、投资目标和风险承受能力，评估该产品是否合理适合客户。本条款中的任何其他规定，或HBL可能要求客户签署的任何其他文件中的任何规定，以及HBL可能要求客户作出的任何陈述，均不得减损HBL根据本第5.3条所承担的义务。客户确认并同意：
(a) 客户应向HBL提供进行此类合适性评估所合理需要的准确、完整且最新的信息；
(b) 若客户未能提供充分信息，HBL可能无法确定相关投资产品是否适合客户，并可能拒绝提供该投资产品；
(c) HBL的合适性评估基于客户提供的信息，除非适用法律或监管要求另有规定，否则HBL不承诺独立核实该等信息；
(d) 如客户自身情况或投资产品情况发生变化，HBL不承担持续责任以确保其曾招揽或推荐的投资产品仍然适合该客户；
(e) 为作出充分知情的投资决策，客户应充分理解投资产品的性质、条款及风险，并结合自身情况，于必要时寻求独立专业意见；且
(f) HBL进行的任何合适性评估均不构成针对相关投资产品表现或结果的投资建议、推荐、担保或保证。
5.4 若交易涉及复杂产品，HBL应根据《操守准则》和适用法律的要求，进行必要的适当性评估，以确定客户是否具备理解所涉风险的知识和经验。客户知悉并确认，其有责任确保已充分理解其交易的任何复杂产品的性质、条款及风险。如 HBL 已根据适用法律评估并将客户分类为机构专业投资者或合格的公司专业投资者，则 HBL 无须履行上述适当性评估义务。
5.5 若客户在未接受HBL任何招揽或推荐的情况下，仅以执行方式获取或购买任何投资产品：
(a) 客户知悉并确认，此类交易完全由客户自行发起并承担风险，且基于客户自身的独立判断；
(b) HBL不就该投资产品的价值、合适性或预期表现提供任何投资建议、推荐或任何意见；
(c) 客户应自行承担评估相关投资产品是否适合其自身情况、目标及风险承受能力的全部责任；
(d) HBL无义务评估或就该交易的合适性或适当性提供建议，且除适用法律或监管要求另有规定外，HBL 不承担任何提供建议的注意义务；以及
(e) 对于因客户投资决策而产生的任何损失，HBL概不承担责任，但根据适用法律无法排除的责任除外。
6. 认购与赎回
6.1 认购与赎回指令必须通过理财频道或HBL不时指定的其他电子渠道以电子方式提交，并附带HBL要求的任何相关文件。
6.2 指令可参照金额（以HBL或产品提供者指定的法定货币或虚拟资产计）或单位数量提交，且在任何情况下均须符合最低认购金额或最低赎回金额。
6.3 在提交任何指令前，客户应确保其账户内有足额的已清算资金或资产（针对认购指令）或足额的可用单位（针对赎回指令），以覆盖：
(a) 相应的认购金额或赎回金额（视情况而定）；
(b) 任何适用的费用、收费及开支；以及
(c) 若为认购指令，HBL或产品提供者要求的任何额外缓冲额（包括用于应对NAV潜在波动的缓冲额）。
除非客户账户已收到并可供使用足额的已清算资金、资产或单位，否则HBL无义务处理任何指令；且就赎回指令而言，除非相关单位不受产品文件中指明的任何锁定期、最低持有期或其他赎回限制的约束，否则HBL亦无义务处理。
6.4 指令将根据相关投资产品适用产品文件中规定的交易程序、截止时间和结算周期进行处理。客户确认并同意：
(a) 每项投资产品可能有不同的截止时间、交易日和结算期，这些由相关产品提供者确定，并可能受到多个司法管辖区市场休市日、时区差异或运营安排的影响；
(b) HBL将尽合理努力及时处理指令，但实际的执行和结算时间取决于相关产品提供者、托管人、银行及其他第三方的运营安排，且可能因资金到账延迟、银行转账或其他HBL无法控制的情况，而与理财频道上显示的任何参考时间框架有所不同或超过该时间框架；
(c) 如果在适用的截止时间之后，或在非相关投资产品交易日收到指令，除非产品文件中另有规定，否则执行通常将推迟至下一个适用的交易日；
(d) HBL可能因极端天气、市场中断、系统故障或其他超出HBL合理控制范围的情况，在不事先通知的情况下暂停、延迟或拒绝处理任何指令；以及
(e) HBL可将客户的指令与其他客户的指令合并（无论是按日合并还是不定期合并），并作为单一批次提交给相关产品提供者进行执行。
6.5 最终认购价格、赎回价格以及配发或赎回的单位数量，应根据相关交易日的NAV（或其他适用估值机制）确定。该NAV由产品提供者根据产品文件，就接受执行相关指令的交易日计算得出。客户确认并同意：
(a) 提交指令时理财频道上显示的任何价格、NAV、收益率或单位数量均为预估数据，仅供参考；
(b) 实际认购或赎回价格可能因指令提交至执行期间的市场变动、NAV波动、汇率或其他因素而不同于任何预估价格；且就赎回而言，实际所得款项可能不同于任何预估赎回金额；以及
(c) HBL无权控制产品提供者对NAV的计算、时间安排或公布，且对此不承担任何责任。
6.6 HBL无权代表任何产品提供者接受指令。HBL收到指令及相应款项并不等同于产品提供者已接受该订单，且产品提供者无义务全部或部分接受任何订单。HBL无义务确保产品提供者配发任何单位或进行任何赎回，亦不对因拒绝接受或延迟接受相关指令而产生的任何损失承担责任。
6.7 客户确认并同意，每项投资产品的认购、赎回及其他交易安排均受相关产品提供者确定的具体条款、程序、限制及操作安排的约束，该等条款、程序、限制及操作安排应载于适用的产品文件中或以其他方式向客户披露。此类安排可能包括对时间、频率、流动性或执行方式的限制。HBL将根据上述安排处理指令，且对由此产生的任何损失不承担责任，包括任何指令被部分执行、推迟或需要重新提交的情形。
6.8 就某项指令收到的任何款项、资产或单位，若最终未用于相关交易（包括因四舍五入、NAV波动、部分执行或产品提供者拒绝等原因），应在合理可行的情况下尽快记入或退还至客户账户。
7. 针对代币化产品的特殊安排
7.1 若投资产品以代币形式表示、发行或记录，则每个代币代表标的投资产品中的一个单位。在适用法律允许的范围内，该等代币不会仅凭其形式或发行本身，即构成一项单独或独立的投资产品，亦不会赋予客户除根据适用产品文件附属于相关标的投资产品的权利之外的任何其他合同权利、利益或应享权益。
7.2 客户确认并同意：
(a) 代币仅作为标的投资产品的表示，且任何代币所表示的权利、利益和应享权益均由适用产品文件中载明的相关投资产品条款确定；
(b) 若相关产品提供者就标的投资产品的所有权、持有情况、认购、赎回及其他权益所保存的链下记录与任何链上记录或其他数字记录存在任何不一致，应以相关产品提供者保存的链下记录为准；
(c) 客户持有任何代币并不赋予其直接访问、控制、转让或以其他方式处置该投资产品任何底层资产的权利，但HBL及/或相关产品提供者所规定的机制及程序另有规定的除外；以及
(d) HBL不保证与任何代币化投资产品有关的任何代币化技术、区块链网络、智能合约或第三方基础设施的可用性、功能、安全性或不间断运行。
7.3 若代币由HBL持有或保管，除适用法律或监管要求另有规定外，客户确认并同意：
(a) HBL可依据适用法律、监管要求及适用的托管安排，为客户持有或安排持有或安全保管该等代币；
(b) 在适用情况下，此类托管安排可由HBL的有联系实体提供，相关代币应根据适用法律和监管要求与HBL及其有联系实体的自有资产进行隔离；以及
(c) 在适用情况下，HBL及/或其有联系实体可通过综合钱包安排持有此类代币。根据该安排，为不同客户持有的代币可能混存于同一钱包或区块链地址中，但HBL应保存适当的内部记录、账簿和台账，以识别各客户就该等代币享有的实益权益、应享权益及所有权。
7.4 客户确认并同意，除相关产品页面另有明确说明外，代币：
(a) 不得在客户之间进行交易、兑换或转让；
(b) 不得从任何外部钱包、区块链地址、智能合约或去中心化金融平台中提取、转出或向其中存入；以及
(c) 仅可根据相关产品提供者适用的赎回程序及安排，通过HBL进行赎回、处置或以其他方式处理。
尽管有上述规定，HBL可在遵守适用法律及获得任何必要监管批准的前提下，根据相关产品页面所示，按个案情况允许代币的二级市场交易。
8. 费用
8.1 各投资产品均可能需支付由相关产品提供者及/或第三方收取的费用、收费及开支，包括但不限于：
(a) 产品提供者费用，该费用将根据相关产品文件收取；以及
(b) 第三方收取的费用，例如区块链网络费用（Gas费）、银行转账费用、外汇兑换费用，以及任何适用的税费、关税或政府收费。
上述各项费用以相关产品文件所载内容或 HBL 另行通知客户的内容为准。除非另有明确说明，否则 HBL 不负责制定、控制或收取该等费用。
8.2 HBL可就本附表项下提供的投资产品分销服务收取费用。该等费用为产品提供者或任何第三方收取费用之外的额外费用，并将向客户披露。HBL保留不时调整其收取费用的权利，包括通过在官方网站或移动应用程序公布更新后的收费标准，或通过其他合理方式通知客户。客户于有关调整生效后继续使用投资产品分销服务的，视为接受经调整后的收费标准。
8.3 HBL可因分销投资产品而从产品提供者收取费用、佣金、返佣、收益分成或其他金钱或非金钱利益。若适用法律或监管要求有此规定，HBL将向客户披露此类安排的存在及性质。客户知悉并确认，该等关系或利益的存在，并不当然意味着 HBL 将以有损客户利益的方式行事。
9. 终止后的措施
9.1 在遵守适用法律和监管要求的前提下，客户账户终止或投资产品分销服务终止后，HBL可采取其认为必要或适当的措施，包括：
(a) 在终止后尽快赎回相关投资产品，或安排赎回相关投资产品；
(b) 在扣除客户应付的任何未结费用、收费、开支、税款或其他款项后，将赎回款项划付至客户账户或客户指定的其他账户；
(c) 根据本条款及适用的产品文件，取消、暂停或以其他方式处理任何未执行的指令；
(d) 在符合适用转让限制及运营安排的前提下，将由托管人或代名人持有的任何投资产品（包括代币）转移至客户名下，或按照客户的指示进行转移；以及
(e) 采取任何其他合理必要的措施，以落实相关分销关系的终止。
9.2 客户确认并同意：
(a) HBL不保证任何投资产品在终止时均可赎回、转让或以其他方式处置，且任何此类赎回、转让或处置仍须遵守相关产品提供者、托管人、银行或其他第三方规定的条款、条件、程序及限制；
(b) HBL对因任何产品提供者、托管人、银行或其他第三方的作为、不作为、决定或安排而导致的任何投资产品的赎回、转让、结算或处置方面的延迟、失败、暂停或限制不承担任何责任；以及
(c) 客户仍须承担因终止后持有、赎回、转让或处置任何投资产品而产生的任何费用、收费、开支、税款或其他责任。
10. 特定风险披露
10.1 客户知悉并确认，除A部分所述的一般风险外，本附表所载的投资产品分销服务还涉及以下特定风险：
(a) 投资风险：不保证本金返还或实现任何收益。投资产品单位的价值，以及投资产品产生的任何收益、分配款项或其他款项均可能发生波动，客户最终获得的金额可能低于其初始投资金额。
(b) 流动性与赎回风险：客户赎回、转让或以其他方式处置单位的能力可能受到限制，包括交易日、截止时间、锁定期、最低持有期限、暂停交易、赎回限额、提前赎回费用，或相关产品提供者或适用产品文件所载的其他限制。
(c) 估值与定价风险：单位的价值、认购价格、赎回价格或其他估值，可能依据相关产品提供者采用的估值方法、假设及估值机制确定。理财频道展示的任何指示性价格、NAV、估值或参考价格，均可能与实际适用于客户的认购价格、赎回价格或交易价格存在差异。
(d) 底层资产风险：投资产品的业绩表现及价值取决于其底层资产、底层投资或参考资产的业绩表现、价值及特征，而该等资产可能受到市场状况、经济因素、利率、信用状况、政治事件及其他因素的影响。
(e) 产品提供者与交易对手风险：相关产品提供者或其他第三方服务提供商的财务状况、信用状况、运营能力及表现，可能影响投资产品的可用性、表现及价值。存在上述各方发生违约、资不抵债、运营失败或其他不利事件的风险。
(f) 市场波动风险：单位价值可能因市场波动、经济状况、利率变动、汇率波动、政治事件及其他因素而发生重大波动，且过往业绩表现并不预示未来业绩表现。
(g) 复杂产品风险：部分投资产品根据适用法律或监管要求可能构成复杂产品，并可能具有复杂结构、衍生工具、杠杆、嵌入式特征、估值风险或其他并非所有投资者均能轻易理解的特点。
(h) 代币化风险：若投资产品以代币形式进行表示，该等代币所表示的是标的投资产品中的权益，并可能面临与代币化安排有关的风险，包括智能合约风险、技术故障、网络安全风险、链上记录与链下所有权记录不一致的风险，以及代币转让、提取或使用受到限制的风险。
(i) 监管与司法管辖区风险：投资产品、底层资产及相关安排可能受不同司法管辖区的法律、法规及监管要求约束。监管要求的变化可能影响投资产品的可获得性、可转让性、流动性、价值或运营，且客户未必能够享有香港提供的同等程度的保障。
(j) 分销与平台风险：HBL作为投资产品的分销商或中介机构，并不控制相关投资产品的运营、管理、估值、赎回或业绩表现。理财频道提供投资产品的可获得性，亦可能因产品提供者或其他第三方相关安排的变更而受到影响。
(k) 授权或批准风险：任何监管机构对投资产品作出的授权、批准或认可，均不构成对该投资产品商业价值、合适性、业绩表现或盈利能力的认可、推荐或保证。
附表 2：质押服务
1. 定义
1.1 本附表适用以下定义：
“网络协议”指适用于相关区块链网络运作的区块链协议、规则及机制，包括共识机制、验证要求、质押奖励、罚没、解除质押程序及其他网络特定参数。
“节点”指为维护某项虚拟资产区块链的最新副本，以及在该区块链上生成或验证新区块及/或交易所需的服务器硬件和软件集合。
“相关虚拟资产”指由HBL不时指定的、符合本附表下质押资格的任何虚拟资产。
“罚没”发生在验证者违反或偏离适用网络协议的情形下，将导致质押奖励及/或已质押虚拟资产的减少或灭失。
“质押”指基于权益证明共识机制，投入或锁定相关虚拟资产以参与验证过程的行为；通过该过程，可根据适用网络协议生成及分配质押奖励。
“已质押虚拟资产”指根据适用网络协议，已被投入、锁定、委托或以其他方式纳入质押安排的任何相关虚拟资产。为避免疑义，已质押虚拟资产仍为客户资产，并应遵守适用法律及监管要求中适用于客户虚拟资产的同等托管要求和保护措施。
“质押奖励”指根据适用网络协议，通过质押活动产生的任何奖励、激励或其他分配收益。
“质押钱包”指由HBL或其有联系实体维护并指定的，旨在为质押服务之目的而持有客户相关虚拟资产的独立隔离钱包。
“解除质押”指将已质押虚拟资产从节点中移除，并依据相关网络协议从适用的质押安排中退出的过程。
“验证者”指负责验证交易或参与区块链共识机制的任何参与者、节点运营商或服务提供商。
2. 服务范围与适用
2.1 本附表适用于通过理财频道提供的所有质押服务。质押服务属于 HBL 虚拟资产交易及托管服务的辅助服务。
2.2 质押服务包括但不限于：
(a) 根据客户的指令，对相关虚拟资产进行质押或解除质押；
(b) 在质押过程中，通过质押钱包安全保管客户的相关虚拟资产；
(c) 接收、核算并将质押奖励计入客户账户；
(d) 尽合理努力筛选并监控验证者，以最大限度地降低发生罚没的风险；以及
(e) 向客户提供有关其已质押虚拟资产及累计质押奖励的定期报告。
3. HBL 的角色
3.1 HBL在质押服务中担任促进方和服务提供商。在适用情况下，HBL可根据适用法律和监管要求，就客户的相关虚拟资产提供托管安排。HBL并非客户的受信人、投资顾问或投资组合管理人，且不保证任何质押活动或质押奖励的业绩或收益率。
3.2 HBL在质押服务中的角色仅限于通过HBL、其关联方、验证者或其他第三方服务提供商提供的技术基础设施和运营安排，协助客户参与质押。客户授权并同意HBL为提供质押服务之目的而委托上述个人及实体。
4. 网络协议与验证者
4.1 客户确认并同意，所有质押活动均受适用网络协议的约束，该协议规范的事项包括资格要求、共识规则、质押奖励的计算与分配、罚没机制、解除质押程序以及其他特定于该网络的要求。HBL并非区块链网络运营商，也不控制或决定任何网络协议的规则、参数或结果。
4.2 除另有说明外，HBL不担任验证者。HBL可根据其认为适当的因素（包括技术能力、运营可靠性及风险考量）来筛选、委任、更换及持续监测验证者的表现，但不保证任何验证者的业绩表现、可用性或行为。客户确认并同意，验证者可能是HBL的关联方（包括Wancloud Limited）或独立的第三方服务提供商。
4.3 HBL可就质押服务向验证者（包括作为HBL关联方的验证者）或其他第三方服务提供商支付费用、佣金或其他收费。此类费用可从质押奖励中扣除，或由HBL按不时披露的方式以其他方式支付。此类安排的存在并不当然构成利益冲突，也不意味着HBL将以有损客户利益的方式行事。
5. 最低质押及解除质押金额
5.1 客户在发起任何质押指令前，必须持有足额的相关虚拟资产，以满足最低质押金额要求。最低质押金额及任何适用的最低解除质押金额通常由网络协议或验证者的运营安排决定，并将载于相关产品页面或由HBL另行通知客户。
5.2 仅作为示例：若HBL采用独立节点模式提供ETH质押服务，每位客户的ETH可委托至专属节点。根据以太坊网络协议，在该安排下，每个节点的最低质押金额为32 ETH。客户应始终维持足额的已质押虚拟资产，以符合上述最低质押要求。如客户已质押虚拟资产低于适用最低质押金额，HBL可解除相关已质押虚拟资产的质押，并将相应已质押虚拟资产及累计质押奖励返还至客户账户。
5.3 HBL保留限制客户可质押或解除质押的相关虚拟资产数量的权利。若任何质押或解除质押指令超过适用限额，或HBL综合考虑自身、验证者及网络协议的运营因素后认为有必要或适当，HBL可暂停、延迟、拒绝或以其他方式限制相关质押或解除质押指令。
6. 质押与解除质押
6.1 客户应通过理财频道提交指令发起质押，并在指令中注明拟质押的相关虚拟资产数量。任何该等指令均须符合 HBL、相关验证者或适用网络协议规定的最低质押金额及其他要求。
6.2 客户在提交质押指令前，应确保其账户内持有足额的相关虚拟资产以履行该指令。HBL收到质押指令后，可进行其认为必要的核实；在接受该指令后，应将该指令发送至验证者，以启动质押流程。
6.3 一旦质押流程开始，相关虚拟资产将转入并存放在质押钱包中，此后将被视为已质押虚拟资产。已质押虚拟资产将受到锁定期限制，在锁定期内，客户不得交易、提取、转让或以其他方式处置已质押虚拟资产。
6.4 客户如需解除质押，应通过理财频道提交指令，并注明拟解除质押的相关虚拟资产数量。HBL收到解除质押指令后，可进行其认为必要的核实；在接受该指令后，应将该指令发送至验证者，以启动解除质押流程。客户确认并同意：
(a) 解除质押流程受适用锁定期、退出队列、激活队列及其他网络协议层面的延迟影响，可能无法立即完成；
(b) 在解除质押流程完成且相关虚拟资产返还至客户账户之前，客户可能无法立即取得相关虚拟资产；以及
(c) 除另有说明外，自解除质押指令获接受之日起，质押奖励将停止继续累积。
6.5 客户通过理财频道提交的每项质押或解除质押指令，均构成客户就相关交易向HBL发出的单次书面指示。任何指令在HBL接受前，对HBL不具有约束力。质押及解除质押指令一经提交并获HBL接受，即不可撤销，客户亦不得修改。
6.6 质押及解除质押指令应遵守HBL、相关验证者或适用网络协议不时规定的截止时间、处理安排及运营安排。于适用截止时间后收到的指令，或于相关质押服务的非营业日或非处理日收到的指令，可顺延至下一营业日或下一处理周期办理。
7. 质押奖励与罚没
7.1 客户可能因质押而获得质押奖励。客户确认并同意：
(a) 质押奖励（如适用）均由相关区块链网络根据网络协议生成，而非由HBL生成，其金额、频率和发放时间取决于全网质押水平、验证者表现、协议参数以及其他超出HBL控制范围的因素；以及
(b) 任何质押奖励均无法被保证得以产生、领取并发放至客户，亦无法被保证该等奖励将与产品页面上显示的任何指示性信息相符。
7.2 在HBL收到质押奖励的前提下，HBL可按照相关产品页面所载或由HBL另行确定的间隔及方式，将此类质押奖励记入客户的账户。HBL有权在将任何质押奖励记入客户账户之前，扣除或预扣任何适用的服务费、验证者费用、网络费用、税费、成本或与质押服务相关的其他应付费用。
7.3 若验证者未能遵守适用的网络协议，或出现触发处罚的情况（包括但不限于系统停机、技术故障、安全事件、恶意行为、双重签名、违反协议或适用网络协议认可的其他情形），则可能发生罚没或其他处罚。
7.4 客户确认并同意：
(a) 任何导致已质押虚拟资产及/或质押奖励减少、没收或损失的罚没或其他处罚，均依据适用网络协议实施，且超出HBL的控制范围；
(b) HBL应尽合理努力筛选并监控验证者，以最大限度降低罚没风险，但不保证任何验证者的表现、可用性或行为；
(c) 对于因罚没、验证者故障或其他超出HBL合理控制范围的情况而产生的任何损失，HBL不承担任何责任，但因HBL的欺诈、重大过失或故意不当行为直接导致的损失除外；以及
(d) 适用网络协议项下的罚没或其他处罚，可能导致客户遭受质押奖励及/或已质押虚拟资产的部分或全部损失。
8. 托管安排
8.1 在质押过程中，客户的相关虚拟资产应存放于隔离的质押钱包中，并受HBL及/或其有联系实体根据适用法律和监管要求所维护的托管安排约束。HBL及/或其有联系实体应在任何时候保持对解除质押、提取或以其他方式重新获得已质押虚拟资产控制权所需的私钥、提取凭证及其他密钥管理机制（含预签名自愿退出消息（如适用））的占有或控制。该等私钥、提取凭证及密钥管理安排应在HBL及/或其有联系实体维护的托管及密钥管理基础设施内生成、存储及管理。
8.2 HBL聘用的验证者及其他第三方服务提供商不持有、托管或控制客户的相关虚拟资产。除非另行明确向客户披露，否则该等人士不具备独立转移、提取、处置或以其他方式对客户的相关虚拟资产行使控制权的能力。HBL聘用的任何验证者或第三方服务提供商应仅出于履行与质押服务相关的技术、运营或验证相关职能的目的行事，且不应被视为就客户的相关虚拟资产提供托管服务。
9. 投票权
9.1 某些网络协议可能向质押参与者提供治理权或投票权。HBL无义务代表客户支持、行使或协助行使任何此类治理权或投票权。
9.2 在某些情况下，HBL可自行决定就协议层面的治理事项代表客户进行投票。若HBL采取此举，其对任何此类投票的结果不承担任何责任。
10. 费用
10.1 客户应承担与质押服务相关的所有费用、收费及开支，包括：
(a) HBL收取的服务费，具体金额以适用的收费表为准；以及
(b) 第三方收取的费用，包括网络费用（Gas费）、验证者费用以及与质押服务相关的任何其他费用。
10.2 HBL有权随时调整其收取的费用，具体方式包括在网站或移动应用程序上发布更新后的收费表，或通过其他合理方式通知客户。客户在任何此类修订生效后继续使用质押服务的，即视为接受修订后的费用。
11. 终止后的措施
11.1 在遵守适用法律和监管要求的前提下，客户账户终止或质押服务终止后，HBL可采取其认为必要或适当的措施，包括：
(a) 启动所有已质押虚拟资产的解除质押程序；
(b) 在解除质押程序完成后，将相关虚拟资产退还给客户；
(c) 在扣除适用的费用、收费及开支后，将任何已产生但未分配的质押奖励分配给客户；以及
(d) 取消、暂停或以其他方式处理任何未执行的指令。
12. 特定风险披露
12.1 客户知悉并确认，除A部分所述的一般风险外，质押服务还涉及以下特定风险：
(a) 质押奖励风险：质押奖励根据适用的网络协议产生，并受多种因素影响，包括网络参与度、协议参数、验证者表现及其他网络状况。质押奖励的金额和频率可能波动，并可能因网络协议变更或HBL无法控制的其他情形而减少、暂停或终止。无法保证客户将获得或收到特定水平的质押奖励。
(b) 罚没与处罚风险：因验证者不当行为、停机、技术故障、安全事件、双重签名或其他违反协议的事件，已质押虚拟资产及/或质押奖励可能因实施适用的网络协议规定而面临减少、没收或其他处罚。尽管HBL可能会采取合理措施来筛选并监控验证者，但HBL并不控制相关网络协议或验证者的运营，也无法消除罚没或其他协议施加的处罚风险。
(c) 解除质押与流动性风险：在质押过程中，已质押虚拟资产可能无法立即用于交易、转账、提取或其他用途。解除质押的时间可能受多种因素影响，包括协议要求、激活队列、退出队列、解绑期、网络拥堵、验证者的处理能力，或适用网络协议施加的其他限制。因此，客户在获取其质押的虚拟资产时可能会遇到延迟。
(d) 市场与资产价值风险：在质押期或任何解除质押过程中，相关虚拟资产的市场价值可能会大幅波动。客户可能无法在市场波动期间处置其已质押虚拟资产，且无论生成何等质押奖励，均可能因相关虚拟资产价值的不利变动而遭受损失。
(e) 区块链协议风险：质押服务依赖于相关区块链网络及网络协议的持续运行和功能。协议升级、分叉、治理决策、共识机制变更或技术漏洞可能对质押安排、奖励机制、资产可用性或相关虚拟资产的价值产生不利影响。
(f) 验证者与第三方服务提供商风险：质押服务可能涉及由HBL指定的验证者或其他第三方服务提供商。该等主体的表现、可靠性、安全性及运营能力可能影响质押服务的可用性及质押奖励的产生。该等主体的任何违约、不当行为、资不抵债或服务中止，均可能对客户的质押活动产生不利影响。
(g) 技术与安全风险：质押服务依赖于区块链基础设施、钱包系统、托管安排及相关技术。该等技术可能面临包括软件缺陷、网络攻击、安全漏洞、网络故障或其他技术事故在内的风险，从而可能导致延迟、无法访问，或造成相关虚拟资产或质押奖励的损失。
(h) 监管与法律风险：各司法管辖区对质押活动及相关服务的监管态度仍在不断完善。适用法律、监管要求、监管预期或对虚拟资产活动的限制发生变化，可能会影响质押服务的可用性、结构或运营。客户有责任确保其参与质押服务符合其适用的所有法律法规。
(i) 不保证收益：客户知悉并确认，质押不构成存款、储蓄产品、投资产品或保证收益安排，且不受任何法定存款保护计划的保护。通过理财频道显示的任何指示性收益率、奖励率或预计回报仅供参考，不构成对未来收益的承诺、陈述或保证。
附表3：稳定币服务
1. 定义
1.1 本附表适用以下定义：
“发行人”指根据《稳定币条例》（香港法例第656章）获香港金融管理局发牌，以发行相关稳定币的人士，或任何其他发行稳定币且该稳定币获HBL接纳并通过理财频道提供的人士。
“储备资产”指发行人为根据适用法律及监管要求为稳定币提供支持，而自行或委托他人维护、持有或管理的储备资产。
“稳定币”指由根据《稳定币条例》获发牌的发行人发行的任何指明稳定币（定义见《稳定币条例》），或由任何发行人发行、且获HBL接纳并不时通过理财频道提供的任何其他稳定币。
“稳定币条款与条件”指发行人或其代表不时发布或公布的、规范稳定币的发行、取得、持有、转移、赎回、使用及其他相关活动的所有条款、条件、协议、披露文件、规则、政策、程序及其他文件。
2. 范围与适用
2.1 本附表适用于通过理财频道提供的所有稳定币服务，包括但不限于：
(a) 协助客户取得稳定币；
(b) 协助客户赎回稳定币；
(c) 协助客户将稳定币转移或提取至外部钱包地址；
(d) 就存放于HBL平台的稳定币提供托管安排；以及
(e) HBL可能不时提供的与稳定币相关的其他辅助服务。
2.2 在符合适用法律、监管要求以及HBL与相关发行人之间安排的前提下，HBL可提供稳定币二级市场交易服务（包括通过订单簿交易和场外交易），该等交易服务受独立的条款、条件及平台规则约束。任何该等交易服务均独立于本附表所述的稳定币服务。
2.3 客户知悉并确认，本附表项下的稳定币与附表1项下的投资产品或收益型产品存在根本区别。稳定币系作为由储备资产提供支持的数字支付或价值储存工具而提供，并非以产生收益、利息或资本增值为目的进行分销、推广或设计。
3. HBL的角色
3.1 HBL就稳定币服务作为促成方及服务提供商，向客户提供操作界面，使客户能够获取、持有、赎回或以其他方式使用稳定币。
3.2 HBL 并非稳定币发行人，对为稳定币提供支持的储备资产不享有任何所有权、控制权、管理权或实益权益。维持稳定币价值稳定、管理储备资产并确保储备资产充足及具备流动性的责任，均由发行人独自承担。
3.3 HBL提供稳定币服务，并不构成、亦不得解释为使HBL成为任何稳定币项下的债务人、保证人、担保人或其他义务承担人，亦不产生HBL维持任何稳定币价值、流动性或可赎回性的任何义务。HBL对客户不承担与稳定币相关的任何受信、咨询或投资组合管理义务，所有交易均按照仅执行交易模式办理。
4. 客户确认与资格要求
4.1 客户访问或使用稳定币服务，即表示客户知悉并确认，其已阅读、理解并同意受相关发行人发布的适用稳定币条款与条件的约束，而该等稳定币条款与条件构成客户使用稳定币服务的先决条件。
4.2 除本条款 A 部分规定的客户一般资格要求外，客户还须符合并持续符合适用稳定币条款与条件或相关发行人及/或HBL不时规定的所有资格要求。
5. 取得
5.1 客户可通过理财频道提交取得稳定币的指令。HBL在接受任何指令前，可进行其认为必要的核实。接受相关指令后，HBL应将该指令转交相关发行人，以安排稳定币的发行及转移。
5.2 客户在提交指令前，应确保其账户内有足额的已清算资金，以支付认购金额以及所有适用的费用、收费及开支。如可用资金不足，HBL无义务处理任何指令。
5.3 HBL无权代表任何发行人接受指令。HBL收到指令及相关付款，并不构成发行人已接受该指令，发行人亦无义务全部或部分接受任何订单。因发行人拒绝、延迟或未能发行、铸造或转移任何稳定币而导致的任何损失，HBL不承担任何责任。
5.4 如因任何原因（包括发行人拒绝处理相关指令）导致稳定币发行或铸造未能完成，HBL应在合理可行范围内，将相关资金退还至客户账户。
6. 赎回
6.1 客户可通过理财频道提交赎回稳定币的指令。HBL在接受任何指令前，可进行其认为必要的核实。接受相关指令后，HBL应将该指令转交相关发行人，以安排稳定币的赎回。
6.2 HBL应尽合理努力及时协助及处理赎回指令。但是，客户确认并同意：
(a) 任何赎回的完成及时间均受发行人的赎回安排以及底层区块链网络运行状况的影响。HBL不保证任何特定赎回时限，亦不保证任何赎回指令能够成功完成；
(b) 若适用法律或监管要求规定或允许，或当发行人因任何原因无法或不愿处理赎回（包括但不限于极端市场状况、流动性受限、储备资产受到影响或区块链相关事件），赎回可能被延迟、暂停、限制或拒绝；以及
(c) 因发行人、储备资产、底层区块链网络、监管要求或其他超出 HBL合理控制范围的情况导致赎回延迟、暂停、受限或失败的，HBL对因此产生的任何后果不承担责任。
6.3 在符合适用法律及监管要求的前提下，稳定币应由发行人按面值赎回。客户授权并同意，HBL可在将赎回所得净额记入客户账户前，直接自赎回所得中扣除与稳定币服务相关的所有适用费用、收费及开支。
6.4 为提升客户的赎回体验，在遵守适用法律及监管要求的前提下，HBL可自行全权酌情提供加速结算安排，据此，HBL可在收到发行人支付的相应赎回款项之前，先行将赎回所得记入客户账户。客户确认并同意：
(a) 此类结算安排属于HBL提供的自愿性辅助服务功能，并不构成HBL对发行人赎回义务作出的任何担保、承担或承诺；
(b) HBL可随时暂停、限制或终止该结算安排，包括因市场状况、流动性问题、运营需要、监管要求或内部风险控制等原因，且无需因此向客户承担任何责任（但适用法律禁止排除的责任除外）；
(c) 若该结算安排不可用，客户的赎回指令将按照发行人的标准赎回流程处理；以及
(d) 若HBL提供该结算安排，客户不可撤销地向HBL转让其就已赎回稳定币向发行人收取相应赎回款项的全部权利、所有权及权益，HBL有权以其自身名义收取并保留该等款项。
7. 储备资产与支持安排
7.1 稳定币由发行人自行或委托他人维护、持有或管理的储备资产提供支持，并通过旨在参照相关法定货币维持稳定币价值的稳定机制运作。受限于适用法律及监管要求，储备资产的价值应至少等于流通中稳定币的面值。
7.2 客户确认并同意，通过HBL取得、持有、处置或以其他方式交易稳定币，并不赋予客户收取任何利息、收益、分配、股息、资本回报或其他收入的权利。因储备资产管理产生的任何收益或损失均归属于发行人，客户对此不享有任何权利或主张。
7.3 若发行人发生资不抵债、清算或违约，客户确认并同意：
(a) 客户的权利和救济仅限于根据适用法律、监管要求及稳定币条款与条件向发行人主张的相关权利和救济，该等权利和救济可能包括：(i) 有权指示处置储备资产，以按比例赎回尚未赎回的稳定币；以及 (ii) 如处置储备资产所得不足以按面值赎回全部尚未赎回的稳定币，有权就不足部分向发行人提出索赔；
(b) HBL 可自行酌情决定，以商业上合理的努力协助客户行使第 (a) 项所述权利；且
(c) 为避免疑义，HBL：(i) 不就发行人的偿付能力、财务状况或持续经营能力作出任何陈述或保证，且 (ii) 无义务赎回、回购、补偿、赔偿、弥补损失、补足不足金额、垫付赎回款项、代位行使索赔权，或以其他方式承担发行人的任何义务。
8. 转让、持有及钱包安排
8.1 如HBL代表客户持有稳定币，客户确认并同意：
(a) 该等托管安排可通过HBL的有联系实体提供，相关稳定币应根据适用法律及监管要求，与HBL及其有联系实体的自有资产相互隔离；以及
(b) HBL及/或其有联系实体可通过综合钱包安排持有相关稳定币。在该等安排下，不同客户持有的稳定币可能存放于同一钱包或同一区块链地址，但HBL应保存适当的内部记录、账簿和台账，以识别各客户分别享有的稳定币实益权益、应享权益及所有权。
8.2 在符合适用法律及监管规则的前提下，客户可申请将稳定币转移或提取至外部钱包地址，但该钱包地址须已由HBL按照适用法律及监管要求完成必要的筛查、验证及白名单管理。
8.3 稳定币一经在区块链上完成转移确认，即具有最终性且不可逆转。客户应自行承担确保外部钱包地址及所选区块链网络准确无误的全部责任。对于发送至错误地址、不兼容地址或HBL不支持地址的稳定币，HBL无义务协助追回。
8.4 若客户将稳定币转移或提取至外部钱包地址，客户应自行负责该外部钱包的保管及管理，包括私钥、助记词及任何相关凭证的安全。因客户外部钱包、私钥或相关凭证发生遗失、被盗、泄露或未经授权使用，或因任何第三方钱包服务提供商发生故障、资不抵债或不当行为而导致的任何损失，HBL概不承担责任。
8.5 客户确认并同意，若相关钱包地址涉及涉嫌非法活动、制裁风险、违反监管要求或发行人规定的其他情形下，发行人保留阻止、冻结、列入黑名单或以其他方式限制向该等地址转入或转出稳定币的权利，并有权暂停或终止与该等地址相关的持有人的权利。
9. 费用
9.1 客户应承担与稳定币服务相关的所有费用、收费及开支，包括：
(a) HBL根据适用的收费表规定，就提供稳定币服务而收取的费用；
(b) 发行人就稳定币的发行、赎回或持有所收取的费用；以及
(c) 第三方收取的费用，包括网络费用（Gas费）、银行转账费用以及任何适用的税费、关税或政府收费。
9.2 HBL保留不时调整其收取费用的权利，并可通过在网站或移动应用程序公布最新收费标准，或通过其他合理方式通知客户。客户于有关调整生效后继续使用稳定币服务的，视为接受经修订的收费标准。
9.3 HBL可就稳定币服务从发行人处收取费用、佣金、返佣、收益分成款项或其他金钱或非金钱利益。如适用法律或监管要求规定，HBL将向客户披露该等安排的存在及性质。客户知悉并确认，该等关系或利益的存在，并不当然意味着HBL将以有损客户利益的方式行事。
10. 终止后的措施
10.1 在遵守适用法律和监管要求的前提下，在客户账户终止或稳定币服务终止后，HBL可采取其认为必要或适当的措施，包括：
(a) 在终止后尽快协助赎回由HBL持有的稳定币；
(b) 在扣除客户应付的任何未支付费用、收费及开支、税项或其他应付款项后，将任何赎回所得汇入客户账户或客户指定的其他账户；
(c) 允许将由HBL持有的稳定币转移或提取至已完成验证并纳入白名单管理的外部钱包地址；
(d) 如客户未选择赎回或提取相关稳定币，则继续代表客户持有该等稳定币；
(e) 根据本条款及适用的稳定币条款与条件，取消、暂停或以其他方式处理任何未执行的指令；以及
(f) 采取任何其他合理必要的措施，以落实终止事宜。
11. 特定风险披露
11.1 客户知悉并确认，除A部分所述的一般风险外，稳定币服务还涉及以下特定风险：
(a) 非法定货币且无存款保障：稳定币在香港或任何其他司法管辖区均不属于法定货币，也不构成银行存款。稳定币不受香港存款保障计划或任何消费者赔偿计划的保护。
(b) 发行人风险：稳定币的价值及可赎回性完全取决于发行人的偿付能力、财务状况、信用状况及持续经营能力。若发行人陷入资不抵债、未能维持充足的储备资产、未能履行其义务或停止运营，客户持有的稳定币价值可能遭受部分或全部损失。HBL不对发行人的履约能力或偿付能力作出任何保证。
(c) 储备资产风险：储备资产受估值方法、流动性限制、交易对手违约及投资风险的影响。储备资产并不保证在任何时候均足额、具备充足流动性或能够及时变现，以满足所有赎回请求。储备资产亦可能由第三方托管人、受信人或其他服务提供商持有，因此客户可能面临因该等机构发生违约、资不抵债、不当行为或操作失误而产生的风险。
(d) 赎回与流动性延迟风险：向发行人办理一级市场赎回须遵循其运营安排、银行营业时间、储备资产变现周期以及网络协议层面的退出机制。在大量赎回申请集中发生时，发行人可能延迟处理赎回申请、安排排队处理或暂时暂停赎回。
(e) 脱锚及二级市场波动风险：尽管稳定币旨在维持与相关法定货币1:1的面值，但受供需失衡、市场恐慌或发行人负面舆论等因素影响，二级市场价格仍可能出现波动。HBL不保证稳定币在二级市场或交易场所的交易或兑换价格将维持面值。
(f) 区块链基础设施与智能合约风险：稳定币运行于开源区块链和智能合约协议之上。编码错误、智能合约漏洞、网络拥堵、网络攻击或区块链分叉等情况，均可能导致交易失败、无法访问稳定币或稳定币持仓损失。若发生区块链分叉，发行人保留决定支持哪条链的绝对酌情权。
(g) 区块链交易的不可逆性：一旦在区块链账本上确认，稳定币转移即无法被修改、逆转或取消。错误输入钱包地址或选择不支持的网络链将导致资产的永久性灭失。
(h) 监管、制裁及黑名单风险：稳定币及相关服务受不断发展的监管要求约束，包括反洗钱、反恐怖融资、经济制裁及旅行规则等要求。HBL及/或发行人可能为遵守适用法律及监管要求，在未事先通知客户的情况下，对特定钱包地址采取阻止、冻结或列入黑名单等措施，暂停相关服务，或交付相关资产。
(i) 无利息或收益：稳定币不产生利息或资本增值收益。与计息法币存款或其他投资工具相比，持有稳定币可能存在机会成本。
(j) 自主托管与安全风险：若稳定币被转移或提取至外部钱包，客户应自行承担保管私钥、助记词及钱包凭证的全部责任。对于因网络钓鱼、恶意软件攻击或外部钱包被攻破而导致的任何损失，HBL概不承担责任。
评论
0 条评论
文章评论已关闭。